浙江打掉套路貸涉黑惡團伙 查扣非法資產(chǎn)近3.79億元

　　對此，浙江省委政法委常務副書記、省掃黑辦主任朱晨稱，防范打擊套路貸違法犯罪，是建設更高質量、更高水平平安浙江的內(nèi)在要求，是解決群眾最煩最怨最恨問題的實際行動，決不能讓浙江成為套路貸違法犯罪的洼地。

　　《法制日報》記者了解到，截至6月14日，浙江省共打掉套路貸涉黑惡團伙53個1013人，破獲案件1415起，查扣非法資產(chǎn)近3.79億元，快審快判套路貸黑惡案件93件497人。

　　據(jù)介紹，民間借貸為大量急需資金而貸款無門的中小企業(yè)和個體工商戶提供了資金融通，填補了社會資金缺口，是經(jīng)濟生活中不可或缺的潤滑劑。正是在這樣的背景下，浙江成為中國金融改革的先發(fā)地，民間借貸走上了合法化和規(guī)范化的道路。

　　然而，民間借貸監(jiān)管空白、借貸利率不透明等問題一直制約著民間融資市場的健康發(fā)展，大量民間資金游走于灰色地帶，呈現(xiàn)出非理性化的發(fā)展態(tài)勢。與此同時，浙江處于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的第一梯隊，互聯(lián)網(wǎng)金融迅猛發(fā)展，但立法和監(jiān)管卻無法跟上技術革新的步伐。

　　借助互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，套路貸這種新型犯罪行為出現(xiàn)在人們面前。因為隱蔽性強、手法層出不窮，多披著民間借貸的外套，許多不明就里的借款人進入圈套，民間借貸市場繁榮的浙江成為套路貸重災區(qū)。2017年以來，浙江非法放貸相關案事件較為突出，由經(jīng)濟糾紛引發(fā)的各類警情明顯增多，特別是校園貸案件多發(fā)頻發(fā)。

　　7月1日，浙江紹興判決一個套路貸團伙。這個團伙憑網(wǎng)絡高利貸生意，短短兩年內(nèi)，6萬余人先后被騙，4.3萬余人遭敲詐勒索，20多萬條公民個人信息遭遇泄露，涉案金額達2.9億余元，惡意催債造成兩名被害人自殺，造成極其惡劣的社會影響。

　　據(jù)浙江省公安廳刑偵總隊總隊長沈虹介紹，當前套路貸違法犯罪從表現(xiàn)類型、組織方式、犯罪手段、侵害對象等各個方面，都產(chǎn)生了新的形式，出現(xiàn)了新的變異。為應對不斷演變的套路貸，全省各級政法機關主動出擊，創(chuàng)新方法手段，快速精準打擊，對套路貸違法犯罪進行全方位打擊。

　　溫州是浙江金融改革先行區(qū)，也是套路貸的多發(fā)地區(qū)。溫州市委政法委副書記、市掃黑辦主任張毅向《法制日報》記者介紹，溫州將打擊套路貸與社會基層治理相結合，利用社會化征管的方式，深挖徹查，實現(xiàn)精準嚴打，對套路貸零容忍。其中，鹿城區(qū)通過網(wǎng)格融入掃黑除惡的方式，充分發(fā)揮村干部、網(wǎng)格民警、全科網(wǎng)格員與群眾聯(lián)系密切的優(yōu)勢，開展轄區(qū)套路貸違法犯罪線索排查，并組織相關人員對轄區(qū)工程建筑、農(nóng)貿(mào)市場、企業(yè)等重點領域排查套路貸線索，嚴查套路貸小廣告。

　　僅今年上半年，溫州公安機關已打掉套路貸團伙6個，其中犯罪集團3個，抓獲嫌疑人232人，破獲案件72件，扣押非法資產(chǎn)1170萬元。

　　套路貸隱蔽性是基于互聯(lián)網(wǎng)的匿名性，紹興市檢察院以子之矛攻子之盾，利用智能化平臺“民事裁判智慧監(jiān)督系統(tǒng)”，通過大數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)程某某等14人涉及民間借貸案件數(shù)量畸高，其中屢有暴力催債等關鍵詞出現(xiàn)，可能涉嫌套路貸，經(jīng)過線索排摸后，成功揪出了一個為害一方的涉黑組織。

　　紹興市人民檢察院副檢察長錢武生介紹，在辦理借助民事裁判智慧監(jiān)督系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的虛假訴訟監(jiān)督案件時，其中很多案件背后都存在套路貸、職業(yè)放貸特征，有涉黑涉惡嫌疑，深挖背后的黑惡勢力犯罪線索，目前向公安機關移送線索292件，公安機關查實后抓捕犯罪嫌疑人38人，涉套路貸等黑惡勢力犯罪6件28人，涉及5個犯罪團伙。

　　據(jù)了解，套路貸借款人大多是老年人、未成年人、喪失勞動能力的人等特殊人群，作為弱勢群體自我防范及風險甄別能力不足，對新生事物尤其是對新型犯罪形態(tài)辨識能力不強，更容易被套路。

　　重慶大學法學院王琳博士認為，犯罪分子之所以選擇向這些人群下手，是因為借由互聯(lián)網(wǎng)非面對面地實施，在一定程度上降低了侵害人的道德恥辱感，也降低了犯罪門檻。由網(wǎng)絡催生的問題，也應從網(wǎng)絡的特性出發(fā)去尋找懲治預防并舉之策，監(jiān)管部門和網(wǎng)絡運營商、網(wǎng)絡平臺有義務完善犯罪預防措施。比如根據(jù)身份、年齡識別，自動設計貸款禁止和風險提示，并推送相關個案以供參考。

　　當前，各地對套路貸的打擊治理還是以成立專項行動的方式為主，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起，雖然取得了一定成效，但難以從源頭上杜絕。朱晨認為，要從源頭加強防范監(jiān)管，必須廣泛組織宣傳發(fā)動，廣泛發(fā)動群眾共同構筑起社會立體監(jiān)管體系，才能提升社會大眾防范套路貸陷阱的意識和能力，形成對套路貸犯罪活動“人人喊打”的社會氛圍。